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余迪佳:我想用“样样精通”来形容理财师

金融产品和投资者之间的沟通与匹配,相当一部分依赖扎在这些网点的银行理财师们。他们承担起众多家庭“余粮”配置的重任,防止这些“余粮”被通胀和意外事件吞食,促进财富的良性增长。

五年前,新浪财经和银华基金联合主办“银华基金杯新浪银行理财师大赛”(以下均简称“理财师大赛”),希望能选出其中的佼佼者,共同普及国民理财知识,推动中国财富管理事业健康繁荣发展。

五年来,理财师大赛越发知名,吸引了各类银行的选手参赛。在五年的时间节点上,我们采访了5位对大赛具有特别意义的角色。希望从他们的故事中,感受大赛的初心和历史脉动,更是去试图了解在行业一线眼中,理财师的职位是什么,意味着什么。

本期对话2018年第二届银华基金杯新浪银行理财师大赛个人赛冠军余迪佳。

问:您在哪一年参与的理财师大赛?当时参加大赛有什么印象?

余迪佳:我是在2018年参加的理财师大赛。在准备大赛的过程中把这些知识运用在工作中帮客户解决问题时是令我印象最深刻的时刻,我帮助客户进行资产分析及配置,给予客户充分的投资意见,真正地做到了以客户需求为导向,实现产品和客户之间的匹配。

通过这次比赛使我成为了更专业的理财师,使我对各类产品的风险及特性有了全方位的了解,真正的从客户的需求出发帮助客户解决问题,在控制风险的前提下,帮助客户进行合理的资产配置。

问:您在多年从事理财师工作的过程中,有什么印象深刻的故事?为什么会选择这个职业?

余迪佳:在从事理财师工作的这么多年中,令我印象最深刻的故事是一位年纪比较大的阿姨让我帮忙做资产配置,她当时和老伴的退休金差不多是两万,当时他们想可以给子女购买保险,后来了解到他们的子女都在国外,几年不能回国见面,所以我也尽自己最大的努力帮助他们进行资金配置,也把他们当成自己的亲人看待。

我选这个职业的主要原因是可以通过客户的真实需求、风险偏好及家庭动态,来帮助客户获得更多的利益,帮助和服务客户的同时,自己也特别有成就感。

问:您会用什么词来形容理财师?

余迪佳:我想用“样样精通”来形容理财师,理财师需要全方位了解各类产品的特性及风险,不仅要了解证券、保险,还要有丰富的金融、投资、基金、法律等知识,因为客户的需求也是全方位、个性化的。

问:最近这些年,您感觉到理财行业发生了哪些变化?

余迪佳:我感受到的变化是数字化的转型,随着金融科技和互联网金融的不断发展,银行也通过大数据,对客户进行需求挖掘以及精准营销等。这也对金融科技的发展,为银行转型发展大财富业务提供了可能。

问:对大赛您有什么想说的?对这一届参加比赛的理财师们有什么建议或希望?

余迪佳:我想对大赛说感谢你为我们提供了可以展示自我、提升价值的舞台,让我们提升专业理财能力,让我们更有志于在财富管理行业继续深耕。

对参加这一届比赛的理财师们的希望是,希望大家可以在大赛的过程中收获成长,参加这次比赛是很好的锻炼机会,要不断满足客户的需求,丰富自己的专业能力。

(责任编辑:李显杰 )
编辑:小编

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