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华宇换汇关于外汇开户成功后的账户维护建议

银行已经收紧了对所有金融账户的审核,所以外汇账户开立成功后,一切都不尽如人意,需要进行相关的维护行动,这样才能顺利完成后期的各项业务。

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第一,不要当僵尸。长期不使用或注销的银行账户不仅占用银行的服务资源,还存在潜在风险。所以银行会认为这样的公司已经不在运营或者需要账户等。“清理”僵尸户,限制或注销长期不用且余额为零的账户。

为了避免在香港“清算”银行账户,请在第一时间存入足够的资金,及时开户,保持银行账户运行,三个月内进行多次交易(至少3-5次)。即使没有业务需要使用账户,也可以通过工资单或支付功能定期使用,保持一定的银行账户进出量,保证有足够的存款,避免必要时不合理的大规模快速进出账户。

及时回复银行调查函。香港银行向账户持有人发出业务调查函,主要是为了控制金融风险和履行CRS或尽职调查要求,以便定期更新账户背景信息。一般银行的调查档案都是分发给注册邮箱的,请定期查看,尽快回复。温馨提示:当您收到银行的询价单,需要出具会计证、审计报告、经营合同时,应根据银行要求尽快办理,或请相关专业服务机构协助。值得注意的是,银行一般都会设定回复期限,所以请注意调查信的回复,积极配合银行的调查。如果在规定时间内没有向银行提交数据,该账户可能被关闭。不要与敏感或高风险地区进行交易。注意公司的资金交易涉及制裁和战乱国家,如伊朗、朝鲜、中东等国家,账户会被银行列为可疑账户,然后采取相应的冻结措施。因为这些敏感区域更容易涉及洗钱、转移可疑资金等非法活动,会导致银行承担巨额罚款,银行更加警惕!

编辑:小编

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